Política KYC y AML de 1win (Afflinkers)

La plataforma aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC) y medidas contra el lavado de activos (AML) con el objetivo de confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude financiero y dar cumplimiento a los requisitos regulatorios establecidos en la normativa peruana. A continuación se enumeran las garantías que estos procedimientos ofrecen a los usuarios:

• Condiciones de juego limpio e igualitarias para todos los participantes;
• Protección de los datos personales y de los fondos de cada titular de cuenta;
• Transparencia en el manejo de transacciones y actividades dentro de la plataforma;
• Cumplimiento continuo de las obligaciones regulatorias ante las autoridades competentes;
• Prevención de actividades ilícitas que puedan comprometer la seguridad del entorno.

Todo usuario nuevo está obligado a completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma, incluyendo retiros de fondos. Durante este proceso, se podrá requerir la presentación de los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental competente (por ejemplo, DNI, pasaporte o licencia de conducir vigente);
• Comprobante de domicilio reciente que confirme la dirección de residencia declarada por el titular de cuenta;
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros en la plataforma.

La plataforma implementa un conjunto de controles orientados a detectar y prevenir el lavado de activos, el financiamiento de actividades ilícitas y cualquier otro uso indebido del sistema de pagos. Entre las medidas de seguridad aplicadas se encuentran las siguientes:

• Monitoreo continuo de transacciones y actividades sospechosas en todas las cuentas activas;
• Aplicación de reglas de detección automatizada para identificar patrones financieros irregulares;
• Debida diligencia reforzada en situaciones de alto riesgo o cuando se detectan inconsistencias en la información del titular de cuenta;
• Revisión exhaustiva de transferencias de montos elevados o de naturaleza inusual;
• Asignación de una puntuación de riesgo a cada cuenta en función de su perfil de actividad;
• Verificación de usuarios contra listas de sanciones internacionales y registros de personas políticamente expuestas (PEP);
• Reporte a las autoridades competentes cuando la actividad registrada así lo requiera conforme a la normativa vigente.

La plataforma establece restricciones claras sobre determinadas conductas que comprometen la integridad del sistema y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias. Las siguientes acciones están expresamente prohibidas para todos los usuarios:

• Creación de múltiples cuentas bajo una misma identidad o mediante identidades distintas;
• Presentación de documentos falsificados, adulterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación de identidad;
• Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma;
• Manipulación del sistema de apuestas o de los mecanismos de juego con fines fraudulentos;
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a cualquier otra persona;
• Uso de instrumentos de pago que no pertenezcan al titular de cuenta registrado;
• Declaración de información falsa o incompleta sobre la identidad, residencia o fuente de fondos.

El incumplimiento de las políticas de verificación de identidad y control de lavado de activos da lugar a la aplicación inmediata de medidas correctivas por parte de la plataforma. Según la gravedad de la infracción, dichas medidas pueden incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o la confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias generadas en contravención de estas normas, y la notificación a las autoridades regulatorias o judiciales competentes cuando la situación lo amerite.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante cualquier proceso de verificación posterior. El usuario debe completar la verificación de identidad dentro de los plazos establecidos por la plataforma para no ver restringido el acceso a sus funcionalidades. Ante cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento, el usuario está obligado a responder de forma oportuna y adjuntar los materiales requeridos. Asimismo, el titular de cuenta debe utilizar exclusivamente métodos de pago de su propia titularidad, evitando el uso de cuentas o tarjetas de terceros. En caso de detectar actividades inusuales o sospechosas en su cuenta, el usuario deberá comunicarlo de inmediato a través de los canales de atención habilitados por la plataforma.

1win (Afflinkers) mantiene estándares estrictos de juego limpio y transparencia con el objetivo de proteger a sus usuarios y preservar la integridad del entorno de la plataforma. Los principios que rigen esta política son los siguientes:

• Cumplimiento riguroso de los estándares de verificación de identidad y controles AML establecidos por la normativa peruana;
• Confidencialidad y protección de los datos personales de cada titular de cuenta conforme a la legislación de privacidad aplicable;
• Monitoreo permanente de transacciones y actividades sospechosas para garantizar la seguridad del entorno;
• Prevención de cualquier forma de manipulación, comportamiento desleal o abuso del sistema de juego;
• Asistencia a los usuarios ante dudas o situaciones relacionadas con la seguridad de su cuenta;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios para mantener un ecosistema íntegro y confiable;
• Condiciones equitativas e igualitarias para todos los participantes registrados en la plataforma.